پروتکلی به نام آوه که در بستر اتریوم است و این اواخر توانسته رتبه اول بازار دیفای DiFi را کسب کند و لندینگ پول و یا همان استخرهای وام دهی را ساپورت می کند.

آوه (Aave) کلمه‌ای فنلاندی به معنای “روح” است. با اینکه مدت زمان زیادی از آغاز فعالیت این شرکت بریتانیایی نمی‌گذرد، با این حال آوه توانسته است از زمان راه‌اندازی در سال ۲۰۱۸ تاکنون، بیش از ۳۰۰ میلیون دلار وام را به متقاضیان اعطا کند.

همچنین بخوانید: آشنایی با مبحث دیفای

 آوه چیست ؟

آوه‌ یک پروتکل غیرمتمرکز مالی تحت دیفای است که امکان وام دهی و قرض گرفتن گستره وسیعی از ارزهای دیجیتال با نرخ بهره ثابت و متغییر را برای کاربران خود فراهم می‌کند. پروتکل به زبان ساده مجموعه‌ای از قوانین و رویه‌ها برای برقراری ارتباط است.
عرضه اولیه توکن‌های (ICO) این شرکت در سال ۲۰۱۷ با توکن‌های اِت‌لِند (ETHLend) انجام شد. پس از مدتی تیم مدیریتی آوه که پیش از آن با نام اِت‌لِند مشغول فعالیت بود، به شرکت مادر آوه‌ (Aave) نقل مکان کرد و اِت‌لِند نیز به شرکت زیر مجموعه آوه تبدیل شد.

در ژانویه ۲۰۲۰، شرکت آوه پایان فعالیت تیم اِت‌لِند (ETHLend) را اعلام کرد. آوه به دنبال این تصمیم، توکن ETHLend را نیز از پلتفرم خود حذف کرد و تمام فعالیت‌های خود را تحت پروتکل آوه ادامه داد.

در حال حاضر توکن های آوه نیز با حروف اختصاری Lend نمایش داده میشود و در زمان نگارش این مقاله، آوه در جایگاه ۲۶ جدول رمزارزها قرار داشته و هر توکن لِند نیز ارزشی برابر با ۰.۵۷ دلار دارد.

اصلی ترین رویکرد آوه

مهمترین ویژگی آوه، که آن را از رقبایش متمایز می‌سازد، ویژگی اعطای وام‌های سریع (Flash Loans) بدون نیاز به وثیقه آن است. این وام‌های سریع یک قرارداد هوشمند شخصی‌سازی شده را قادر می‌سازند تا با یک تراکنش، دارایی‌ها را از استخرهای ذخیره آوه قرض بگیرند.

شرایط معامله به این شکل است که نقدینگی باید قبل از اتمام معامله، به استخر باز گردد. ویژگی وام سریع برای استفاده‌ی توسعه دهندگان و با هدف ایجاد سرمایه برای آربیتراژ (Arbitrage)، تامین مالی مجدد و ایجاد نقدینگی ایجاد شده است. کارمزد آوه برای وام‌های سریع ۰.۰۹ درصد است.

توکن هایی که به آوه متصل شده اند

هم‌ اکنون ۱۹ توکن در آوه در دسترس هستند و امکان وام دهی آنها در پلتفرم آوه وجود دارد. این توکن‌ها عبارتند از:

• دای (DAI)
• یو اس دی کوین (USDC)
• ترو یو اس دی (TUSD)
• تتر (USDT)
• اس یو اس دی تی (sUSD)
• بایننس یو اس دی (BUSD)
• اتریوم (ETH)
• بیسیک اتنشن توکن (BAT)
• کایبر نتورک (KNC)
• چین لینک (LINK)
• دیسنترالند (MANA)
• میکر (MKR)
• آگور (REP)
• اس ان کا (SNK)
• انجین کوین (ENJ)
• رن (REN)
• دبلیو بی تی سی (WBTC)
• یرن فایننس (YFI)
• اواکس کوین (ZRX)

البته باید توجه داشت که هر یک از این توکن‌ها شرایط وثیقه‌گذاری مختص به خود را دارند. این امر به دلیل وجود تفاوت در نوسانات قیمت توکن‌ها است. استیبل کوین‌ها به طور طبیعی و بخاطر قیمت پایداری که دارند، نسبت وام به ارزش (Loan to Value) را معیار قرار می‌دهند.

علاوه بر توکن‌های یاد شده، توکن بومی شرکت آوه با نام لند (LEND) که گاهاً به آن ETHLend هم گفته می‌شود نیز در پلتفرم آوه قابل استفاده خواهد بود.

توکن لند در ژانویه سال ۲۰۲۰ و همزمان با توقف فعالیت ETHLend عرضه شد. اگرچه این توکن نام خود را حفظ کرده است، اما توکن جدید آوه بسیار متفاوت از توکن قبلی این شرکت است.

شیوه وام دهی در آوه

وام دهی و کسب سود در آوه بسیار آسان بوده و فعالیتی جذاب برای پرطرفداران این پروتکل به شمار می‌آید. اما ساده‌ترین روش برای کسب سود از آوه چیست ؟
برای شروع، سری به وبسایت رسمی آوه بزنید و پس از ایجاد حساب کاربری خودتان، آن را به کیف پولی تحت وب ۳.۰ (مانند متامسک، کوین بیس و یا فورماتیک) متصل کنید. سپس، مبلغ مورد نظر خود را واریز کنید و پس از تایید نرخ بهره، خواهید توانست تغییرات نرخ بهره را در اپلیکیشن مشاهده کنید.

در پروتکل آوه به توکن‌های سودده، “ای توکن” (aToken) گفته‌ می‌شود که عملکردی بسیار مشابه با توکن‌های C در پلتفرم کامپاند (Compound) دارند.

اما ای توکن‌های آوه، برخلاف توکن‌های کامپاند، قیمت دارایی‌های اساسی خود را ثابت نگه می‌دارند و درصورت افزایش ارزش دارایی‌های اساسی، به جای افزایش قیمت توکن، تعداد توکن‌های تحت تملک کاربر را افزایش می‌دهد.

اصلی ترین ویژگی های نسخه دوم آوه

• پرداخت با وثیقه

در حال حاضر، کاربران برای بازپرداخت وام باید ۴ تراکنش مختلف را در چندین پروتکل مختلف انجام دهند: وثیقه را پس بگیرند، رمزارزی را که به صورت وام دریافت کرده‌اند خریداری کنند، بدهی خود را پرداخت کنند و در نهایت کل مبلغ وثیقه را آزاد کنند. نسخه جدید آوه، امکان انجام کل این پروسه در یک تراکنش را میسر خواهد کرد.

• توکنیزه کردن بدهی و وکالت اعتبار بومی

توکن‌ها، میزان دارایی در اختیار کاربران را نمایش خواهند داد. یعنی تعداد توکن‌هایی که کاربران دریافت می‌کنند، نشان دهنده میزان بدهی آن‌ها خواهد بود. این فرآیند، امکان اعطای وکالت اعتبار بومی در داخل پروتکل را در کنار دیگر ویژگی‌های کاربردی همچون مدیریت دارایی‌ها درون کیف پول‌های سرد در آوه و استراتژی‌های کشت سود مختص به هر کاربر را فراهم خواهد کرد.

• نرخ سپرده ثابت

سپرده‌های موجود در آوه توانایی تولید نرخ بهره قابل پیش‌بینی را دارند و به تغییرات بازار متکی نیستند.

• نرخ وام پایدار بهبود یافته

این ویژگی با قفل کردن نرخ سود بهره در بازه‌های زمانی مشخص، نرخ بهره را قابل پیش‌بینی‌تر می‌کند.

• بازارهای خصوصی

آوه به جامعه حاکمیتی خود اجازه می‌دهد تا برای پشتیبانی از هر نوع دارایی توکنایز شده، بازارهای خصوصی مختص به آن را راه‌اندازی کنند.

• بهینه‌سازی هزینه تراکنش

این ویژگی، هم اکنون در دست توسعه است و در نهایت به افت قابل توجه هزینه تراکنش‌های آوه منجر خواهد شد. با راه‌اندازی این ویژگی هزینه‌ی تراکنش‌های آوه در برخی موارد تا ۵۰ درصد هم کاهش خواهد یافت.